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    香港惠民六合网夫妻税后月入3万求理财:生儿育女储备庞大教育金

    时间:2015-03-14 13:14来源:未知 作者:admin 点击:
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      版本A

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      简历:任职理财顾问多年,通过了AFP资格认证考试并完成CFP资格认证培训

      理财分析:家庭节余资金过多,财富增值能力不足,家庭的平均投资报酬率较低,降低理财目标实现概率。建议增加投资性资产,并进行与陈先生的风险属性相一致的资产配置。保障能力不足,家庭的保险覆盖率不足,在风险发生时,不足以给家庭带来很好的保障。建议在保费预算内增加保额,香港数码挂牌图,http://www.244266.info/244266_com/201503/17.html,http://www.772111.info/www_772111_com/201503/19.html

      理财规划:

      现金规划:陈先生现有资产配置中,定期存款的额度偏高,鉴于陈先生家庭的收入比较稳定,家庭的消费支出额度保持三到六个月即可,http://www.xg8001.info/www_xg8001_com/201503/11.html,香港天下彩报码,建议客户保留50000元的备用金,以保障家庭资产适当的流动性;建议两人均申办一张贷记卡。

      投资规划:调高风险产品比例;重点持有低风险资产;降低无风险资产持有比例。

      保险规划:综合意外保险选平安一年期综合意外险,保额100万,年缴,保费1500元。健康险选泰康健康人生重大疾病定期保障计划,保额30万,年缴,保费1320元。定期寿险选人保寿险精心优选定期寿险,保额300万,20年缴,http://www.244266.info/www_244266_info/201503/16.html,www.999818.com,保费9540元。终身寿险选平安平安福终身寿险,保额30万,保费6540元,六合权威心水论坛

      教育规划:陈先生的孩子接受教育共需要的资金,建议分6年购买指数型基金作为孩子的教育基金,每年拿出27,http://www.8349.info/xianggang6hecai/201503/21.html.11万元进行定期定额投资即可达到定期目标。

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